Theo thông tin mới nhất, Nghị định 340/2025/NĐ-CP quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng sẽ chính thức có hiệu lực từ ngày 09/02/2026. Điểm đáng chú ý nhất của văn bản pháp lý này là việc siết chặt quản lý đối với hoạt động kinh doanh vàng miếng. Cụ thể, các hành vi sản xuất, kinh doanh mua bán vàng miếng, xuất nhập khẩu vàng nguyên liệu hoặc vàng miếng, và các hoạt động kinh doanh vàng khác mà không có giấy phép sẽ đối mặt với mức phạt tiền rất lớn, từ 300.000.000 VND (11.718 USD) đến 400.000.000 VND (15.625 USD). Ngoài hình thức phạt tiền, cơ quan chức năng sẽ áp dụng hình thức xử phạt bổ sung là tịch thu toàn bộ số vàng vi phạm.
Từ góc độ của VBC, sự thay đổi pháp lý này sẽ tạo ra những tác động sâu rộng đến thị trường tài chính và cộng đồng nhà đầu tư, đặc biệt là những người có thói quen tích trữ vàng theo hình thức truyền thống hoặc giao dịch qua các kênh phi chính thức. Đối với cộng đồng người Việt và người lao động tại nước ngoài, bao gồm cả thị trường Nga, vàng thường được xem là kênh trú ẩn tài sản an toàn. Tuy nhiên, với quy định mới này, rủi ro pháp lý khi mang vàng miếng không rõ nguồn gốc hoặc giao dịch tại các cơ sở không được cấp phép tại Việt Nam đã tăng lên mức tối đa.
Thị trường bất động sản và các kênh đầu tư khác có thể sẽ đón nhận một dòng vốn dịch chuyển từ vàng khi các nhà đầu tư cá nhân tìm kiếm sự an toàn và minh bạch hơn. Đối với thị trường tài chính, đây là bước đi nhằm minh bạch hóa dòng tiền và chống “vàng hóa” nền kinh tế, buộc các doanh nghiệp và cá nhân phải tuân thủ nghiêm ngặt các chuẩn mực quốc tế.
Chúng tôi khuyến cáo các khách hàng, đặc biệt là các doanh nghiệp có hoạt động liên quan đến tài chính, xuất nhập khẩu, cần rà soát lại quy trình tuân thủ để tránh các rủi ro bị tịch thu tài sản không đáng có.
Để hiện thực hóa các khuyến cáo trên và hỗ trợ khách hàng tuân thủ Nghị định 340/2025/NĐ-CP, VBC cung cấp các dịch vụ chuyên sâu sau đây:
- Tư vấn tuân thủ pháp luật về tiền tệ và ngân hàng cho doanh nghiệp trong và ngoài nước.
- Dịch vụ đánh giá rủi ro pháp lý trong giao dịch tài sản và kim loại quý.
- Tư vấn tái cơ cấu danh mục đầu tư tài chính an toàn và hợp pháp.
- Hỗ trợ pháp lý cho các hoạt động xuất nhập khẩu hàng hóa đặc biệt.
- Tư vấn chiến lược kinh doanh và thâm nhập thị trường Việt Nam cho các đối tác quốc tế.
- Dịch vụ đại diện và làm việc với các cơ quan quản lý nhà nước về cấp phép kinh doanh.
Những thay đổi về chính sách luôn đi kèm với rủi ro lẫn cơ hội. Với sự đồng hành của VBC, khách hàng có thể yên tâm tuân thủ pháp luật và tối ưu hóa hiệu quả kinh doanh trong môi trường pháp lý mới.